振込

振込のかんばんの見かたと、振込の承認、全銀ファイルの作成、振込結果と着金確認の記録までの手順を説明します。

買取の代金は、銀行の総合振込でお客様に支払います。トレカクラウドは振込の承認と全銀ファイルの作成、結果の記録を受け持ちます。送金そのものは、作ったファイルを銀行に取り込んで行います。

振込のかんばん

サイドバーの「振込」を開くと、振込が段階ごとの列に並んだかんばんが表示されます。カードは左から右へ進みます。

振込に失敗した取引は、いちばん左の「振込失敗」の列に並びます。カードには、お客様の名前・案件番号・金額・その列にいる日数が表示されます。「本人確認なし」「振込先なし」「委任状なし」のように、先に進めない理由も表示されます。

パソコンでは、カードを次の列へドラッグすると、その操作のダイアログが開きます。ドラッグしただけでは何も変わらず、ダイアログで確定したときに列が移ります。

在庫と振込を登録する

「承諾済み」の取引は、取引の画面で「在庫と振込を登録」を行うと「振込承認待ち」に進みます。本人確認が済んでいる必要があります。

振込を承認する

「振込承認待ち」のカードで「承認する」を押し、金額と振込先を確かめて承認します。複数のカードを選んで「まとめて承認する」こともできます。承認しても、送金は行われません。

全銀ファイルを作る

「振込待ち」のカードを選び、「振込データを作る」を押します。「振込指定日」を確かめて「作成してダウンロード」を押すと、全銀協フォーマットのファイルがダウンロードされます。

銀行で振込を行う

ダウンロードしたファイルを、取引のある銀行の総合振込に取り込んで振込を行います。

振込結果を記録する

銀行で振込が終わったら、結果をトレカクラウドに記録します。成功した取引は「着金確認待ち」に進み、取引は「買取成立」になります。

着金を記録する

お客様に着金を確かめたら、「着金を記録」で記録します。取引は「完了」の列に移ります。

振込の承認と全銀ファイルの作成、振込結果の記録ができるのは、オーナーと管理者です。着金の記録は、取引を扱えるスタッフもできます。

「設定」の「振込」で「2人目の承認」を必要にしている場合、「承認が必要になる金額」を超える振込は、かんばんから承認できません。カードには「オーナー承認が要る」と表示されます。取引の「振り込み」タブを開き、内容を確かめてから「承認する」を押します。

振込先の口座の名義がお客様と違う取引は、委任状を締結済みにするまで承認できません。詳しくは本人確認を参照してください。

全銀ファイルを作るには、「設定」の「振込」で依頼人コード・依頼人名・振込元の口座を登録しておく必要があります。1つのファイルに入れられる件数は、同じ画面の「一括振込の上限」で決めます。振込指定日は土日を避けて提案されますが、祝日は判定しないため確かめてください。

作ったファイルは、画面上部の「作成済みの振込データ」から、もう一度ダウンロードしたり取り消したりできます。取り消すと、入っていた振込はファイルを作る前の状態に戻ります。

振込結果の記録には、次の3つの方法があります。

方法	使い方
振込データを取り込む	作った全銀ファイルを選び、振り込めなかった明細にチェックを入れて「振込結果を記録する」を押します。チェックのない明細は振込済みになります
振込の受付一覧を取り込む	ネットバンクからダウンロードした振込の受付一覧（CSV）を読み込み、振込ごとに結果を記録します
振込結果を記録	取引ごとに「成功」か「失敗」を選び、「結果を確定」を押します

「成功」は、全額の振込が終わったことを確かめてから記録してください。

失敗した振込は「振込失敗」の列に移ります。別の口座に振り込むときは、「振込先を直す」でお客様の別の口座を選びます。振込は「振込承認待ち」に戻り、もう一度承認します。同じ口座に振り込み直すときは、新しい全銀ファイルに入れ直します。

着金確認は、お客様が代金を受け取ったことを店舗が確かめた記録です。

記録のダイアログを開く

「着金確認待ち」のカードで「着金を記録」を押します。「振込完了の文面」をコピーして、お客様にLINEで送ることもできます。

確認の方法を選んで記録する

「確認の方法」は、LINEの返信・電話・返信なし・その他から選びます。その他を選んだときは「補足」も入力し、「記録する」を押します。

記録を間違えたときは、「記録を見る」から理由を入力して「取り消す」を押します。取り消すと、カードは再び着金確認待ちになります。